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市場避險需求券商理財產品豪取超額收益

發布時間：2015年10月30日信息來源：浙商創投信息部

　　　　
　　　來源：證券日報

　　在超過一定收益率后，收益100%歸屬券商，如東方紅增利一號，年化收益超過5.5%的部分將被全額提取
　　　　
　　2012年股市延續熊市格局，今年來股市僅呈現溫和回暖態勢，投資者把目光投向了理財產品，券商為了迎合市場需要，近期推出了多種產品供投資者選擇。近日本報記者走訪多家券商營業部了解到，現階段券商推出避險穩定的理財產品仍是主趨勢。
　　
　　低風險產品依然是主導
　　
　　據同花順iFinD數據顯示，截至4月22日，4月份共新發行93只產品，其中混合型21只，發行份額占比1.74%；債券類產品62只，發行份額占比42.06%；貨幣類3只，占比1.58%；股票類產品數目為2只，占比0.74%。
　　
　　中信建投北京某營業部一位理財顧問對記者表示：“目前營業部工作人員重點向投資者推薦貨幣基金與債券類產品。盡管今年來股市有所回暖，但權益類產品依然不在推薦范圍內，因大部分投資者都是散戶，比起高收益高風險的權益類產品，客戶更青睞低風險收益穩定的產品。”
　　
　　目前市場上已經出現以保本策略、套利策略為主要投資策略的創新型產品。據了解，由于權益類理財產品風險較大，2012年不少權益類理財產品都處于虧損狀態，導致很多投資者放棄權益類理財產品，使得權益類理財產品在券商發行的理財產品中的比重逐步降低。與之對應的是，貨幣基金等風險較低的類保本產品備受歡迎，成為券商主推產品。
　　
　　由此可以看出，券商的產品發行依然是以低風險為主。同時記者發現，券商發行的產品不僅低風險，同時模式也越來越新穎。市場上不僅出現了第三方擔保集合理財產品，分級產品也在陸續推出。與此同時，越來越多的產品免收申購贖回費，更有甚者管理費也一并免除。
　　
　　對此，接受采訪的上述券商人士表示：“這表示券商正在積極地迎合投資者的理財需求進行創新，受市場避險情緒影響，低風險穩定收益類產品成為主推產品。”
　　
　　同花順數據統計顯示，截至4月22日，券商共發行748只集合理財產品，452只產品計提業績報酬，115只產品免除管理費。
　　
　　招商證券北太平莊營業部人士表示，現階段部分券商產品不僅免除費用，也有把券商收益與投資者收益捆綁的產品。如招商證券曾發行過的智遠避險集合資產管理計劃，計劃書中表明券商業績報酬提出方式為，客戶退出時計提對應份額年化收益率8%以上部分收益的20%，利用這種方式將投資者與管理者的利益捆綁在一起。
　　
　　記者同時發現，部分產品不僅計提業績報酬，而且在超過一定收益率后，收益100%歸屬券商，如東方紅增利一號顯示，年化收益超過5.5%的部分提取100%作為管理人的業績報酬。相比之下，其業績報酬遠遠高于大部分產品規定的超5%部分按10%-20%收取業績報酬。而此種收取100%業績報酬的產品近期也并不少見。
　　
　　上述大券商人士表示：“業績報酬的分段收取把投資者與管理者的利益相連，可以說是一種變相的激勵，對投資者與管理者雙方都有利。”
　　
　　主推貨幣類產品
　　
　　前述理財顧問表示，由于股票市場低迷，很多投資者都把目光轉向了理財產品，而自去年5月份開始，券商實施創新策略，產品創新也在此范圍內。同時為了防止大資金流失，券商根據客戶的需求推出了相對穩健的理財產品，如債券型理財產品、貨幣型基金、套期保值等。
　　
　　上述理財人士還表示，比起債券類產品，近期券商比較青睞貨幣類產品。由于債券市場比起去年來說稍有回落，債券類產品雖說風險小但收益也不大，除非是做得比較好的產品，如中信證券的季季增利年化收益可達9%，其他的產品一般收益率在2%-4%左右。但同樣風險低的貨幣類產品就比較受歡迎，貨幣類產品差不多能達到4%-5%的收益。
　　
　　“現階段信托與類信托產品同樣也比較受歡迎。”國元證券北京營業部的理財人士對記者介紹道：“國元證券前幾天發售的“國元證券美好中國1號”，主要投資于現金類資產與集合資金信托計劃（查詢信托產品），預期收益可達8.8%，差不多一周的時間就已經售罄。”
　　券商人士表示：“雖說券商資管在快速發展，但在低風險理財發售方面依然存在一定的困難。券商債券類集合理財產品雖然投資范圍與基金相差不多，但在流動性方面，券商債券類集合理財產品稍差于債券基金。而貨幣類型的產品銀行比券商還多，而同樣的產品投資者由于心理作用還是偏向于銀行。”
　　
　　“現階段券商自主研發的的產品，收益都比較穩定，但由于券商的理財產品大部分作用于股票投資的間歇，因而要求極高的流動性，方便投資者隨時撤出，因此收益雖然穩定但利率并不高。”對此方正證券營業部人士表示，而代表性的產品就是各券商主推的現金寶類產品。
　　
　　現金寶類產品不僅是熱點產品，同時也是券商一款日常產品，一般營業部人員在推薦產品時都會提及到。由于券商各理財產品之間可能有較長的間隔期，因此現金寶產品在這時就可以作為過渡產品出現。

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